Bắt giữ đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tại Móng Cái

Ngày 05/01/2026, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh phối hợp với Công an phường Móng Cái 2 đã bắt giữ Trương Văn Minh (sinh năm 1995, trú tại khu Trần Phú 2, phường Móng Cái 1; nơi ở hiện tại thôn Trung, phường Móng Cái 2, tỉnh Quảng Ninh) để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Đối tượng Trương Văn Minh tại Cơ quan Công an

Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra, Trương Văn Minh khai nhận đã thực hiện hoạt động cho vay lãi nặng dưới hình thức vay “bát họ”. Theo đó, người vay phải trả góp cả tiền gốc và lãi trong thời hạn từ 30 đến 40 ngày. Mức lãi suất Minh áp dụng dao động từ 5.000 đồng/triệu/ngày đến 6.700 đồng/triệu/ngày, tương ứng với lãi suất từ 182,5%/năm đến 243,3%/năm, cao gấp nhiều lần so với mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật.

Đáng chú ý, trong trường hợp người vay không có khả năng trả tiền góp đúng hạn, Minh tiếp tục yêu cầu người vay làm “bát họ” mới để trừ vào khoản nợ cũ, khiến số tiền nợ ngày càng chồng chất, gây nhiều hệ lụy tiêu cực đối với đời sống của người vay.

Bước đầu, cơ quan chức năng xác định trong năm 2025, Trương Văn Minh đã cho nhiều người dân sinh sống trên địa bàn thành phố Móng Cái (cũ) vay tiền và thu lợi bất chính số tiền hơn 100 triệu đồng.

Hiện, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ các hành vi liên quan để xử lý nghiêm đối tượng theo quy định của pháp luật.

Vụ việc là lời cảnh báo đối với các hoạt động tín dụng đen, cho vay lãi nặng trá hình, đồng thời thể hiện quyết tâm của lực lượng Công an trong việc đấu tranh, trấn áp tội phạm, góp phần bảo đảm an ninh trật tự, an toàn xã hội trên địa bàn.

Thông tin từ Công an tỉnh Quảng Ninh