Vay nóng lãi ngày 0,3%, một phụ nữ thu lợi bất chính hàng trăm triệu

Qua công tác điều tra, xác minh nắm tình hình địa bàn, đến ngày 16/01/2026, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh đã làm rõ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” của đối tượng Mạc Thị Bích Thảo, sinh năm 1979, trú tại khu Trạo Hà, phường Đông Triều, tỉnh Quảng Ninh.

Tại Cơ quan Công an, Mạc Thị Bích Thảo khai nhận đã hoạt động cho vay tiền dưới hình thức vay lãi ngày. Người vay khi trả tiền phải thanh toán cả gốc và lãi với mức lãi suất 0,3%/ngày, tương đương 109,5%/năm. Trong khi đó, theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015, mức lãi suất tối đa được phép trong giao dịch dân sự chỉ là 20%/năm. Như vậy, mức lãi suất mà Thảo áp dụng cao gấp 5,5 lần so với quy định của pháp luật.

Quá trình điều tra bước đầu xác định, từ năm 2022 đến nay, Mạc Thị Bích Thảo đã cho anh N.T.R, sinh năm 1987, trú tại phường An Sinh, tỉnh Quảng Ninh vay tiền với mức lãi suất nêu trên. Tổng số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng của đối tượng này là hơn 400 triệu đồng.

Hiện nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh đã ra Quyết định tạm giữ đối với Mạc Thị Bích Thảo để tiếp tục điều tra, đồng thời mở rộng vụ án, làm rõ các đối tượng liên quan nhằm xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Trước đó, vào ngày 09/01/2026, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh cũng đã tạm giữ hình sự đối tượng Lê Minh Đức, sinh năm 1995, trú tại tổ 1, khu Tây Sơn 1, phường Cửa Ông, tỉnh Quảng Ninh về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, với mức lãi suất dao động từ 109,5%/năm đến 127,75%/năm.

Hành vi cho vay lãi nặng không chỉ vi phạm nghiêm trọng các quy định của pháp luật mà còn đẩy người vay vào tình trạng khó khăn, nợ nần chồng chất, kéo theo nhiều hệ lụy tiêu cực như tranh chấp, đe dọa, cưỡng ép, thậm chí làm phát sinh các loại tội phạm khác, gây mất an ninh trật tự tại địa phương.

Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không tham gia vay tiền từ các tổ chức, cá nhân hoạt động tín dụng trái phép; khi phát hiện các hành vi cho vay lãi nặng, kịp thời cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng để xử lý theo quy định.

Theo Công an tỉnh Quảng Ninh