Quảng Ninh: Triệu tập T.M.H vì quảng cáo đổi tiền lẻ trái phép

Càng cận Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ của người dân tăng cao thì trên không gian mạng, các dịch vụ đổi tiền trái phép cũng “nở rộ” một cách công khai, tiềm ẩn nhiều rủi ro và hệ lụy pháp lý nghiêm trọng.

Thời gian gần đây, trên nhiều nền tảng mạng xã hội như Facebook xuất hiện hàng loạt tài khoản, hội nhóm rao bán, đổi tiền mới – tiền lẻ với lời quảng cáo hấp dẫn như “đổi nhanh – đủ mệnh giá – giao tận nơi”. Tuy nhiên, phần lớn các giao dịch này đều không thông qua kênh hợp pháp, người dân có nguy cơ vừa mất tiền, vừa vô tình vi phạm pháp luật.

Ngày 09/02/2026, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh đã phát hiện và triệu tập một trường hợp là T.M.H (sinh năm 1998, trú tại phường Liên Hòa, tỉnh Quảng Ninh) do đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ “đổi tiền lẻ” trái phép trên mạng xã hội Facebook.

Tại cơ quan Công an, người này đã thừa nhận hành vi vi phạm, cam kết gỡ bỏ toàn bộ nội dung quảng cáo và không tái phạm.

Theo quy định của pháp luật, hoạt động thu, đổi tiền được quản lý chặt chẽ. Thông tư số 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định chỉ các đơn vị có thẩm quyền như Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện việc thu, đổi tiền.

Cá nhân, tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý tổ chức đổi tiền để hưởng chênh lệch, thu phí là hành vi vi phạm pháp luật. Theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP, cá nhân vi phạm có thể bị phạt từ 20–40 triệu đồng, tổ chức vi phạm bị phạt từ 40–80 triệu đồng, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp.

Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân tuyệt đối không giao dịch đổi tiền mới, tiền lẻ qua mạng xã hội hoặc các kênh không rõ nguồn gốc. Việc sử dụng dịch vụ đổi tiền trái phép không chỉ khiến người dân chịu phí chênh lệch cao mà còn tiềm ẩn nguy cơ bị lừa đảo, đổi thiếu tiền, bị “chặn liên lạc” sau khi chuyển khoản, thậm chí vô tình tiếp tay cho việc lưu hành tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn.

Khi có nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ dịp Tết, người dân cần đến các điểm giao dịch hợp pháp theo quy định để bảo đảm an toàn, minh bạch và quyền lợi chính đáng của mình.

Thông tin từ Công an tỉnh Quảng Ninh