Khởi tố 3 đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng lừa đảo cho vay trực tuyến, chiếm đoạt tài sản của nhiều người dân

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh vừa ra quyết định khởi tố bị can và thi hành lệnh tạm giam đối với 3 đối tượng gồm Trương Quốc Đạt (SN 2004), Trương Minh Đức (SN 2004), cùng trú tại thôn Tảo Khê, xã Vân Đình, thành phố Hà Nội và Ngô Thị Như Ý (SN 2006), trú tại thôn Phú Lương Thượng, xã Ứng Thiên, thành phố Hà Nội về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Theo kết quả điều tra ban đầu, mặc dù không có nghề nghiệp ổn định nhưng từ khoảng tháng 10/2025, các đối tượng đã bàn bạc, thống nhất sử dụng mạng xã hội làm công cụ để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân trên phạm vi cả nước.

Để tạo dựng lòng tin, nhóm đối tượng tìm mua các tài khoản TikTok có lượng người theo dõi và tương tác cao, sau đó đăng tải các bài viết, video quảng cáo về dịch vụ cho vay tín chấp với lãi suất ưu đãi, thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh. Đáng chú ý, các đối tượng còn sử dụng hình ảnh, logo và thông tin mang danh nghĩa Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) nhằm đánh lừa người có nhu cầu vay vốn.

Khi có người dân liên hệ, các đối tượng sử dụng nhiều tài khoản Zalo giả danh nhân viên ngân hàng để tư vấn và hướng dẫn làm hồ sơ vay vốn. Sau đó, bằng các thủ đoạn như yêu cầu đóng phí bảo hiểm khoản vay, phí chứng minh thu nhập, phí xác thực hồ sơ, thuế hoặc các khoản phí phát sinh khác để được giải ngân, các đối tượng yêu cầu bị hại chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng do chúng quản lý.

Tin tưởng vào những thông tin được cung cấp, nhiều người đã chuyển tiền theo yêu cầu. Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền, các đối tượng không thực hiện việc giải ngân mà nhanh chóng chiếm đoạt số tiền trên và cắt đứt mọi liên lạc với bị hại.

Hiện Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, làm rõ vai trò của từng đối tượng cũng như những người liên quan để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Từ vụ việc trên, Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các quảng cáo cho vay tiền trực tuyến xuất hiện trên mạng xã hội. Các ngân hàng và tổ chức tín dụng hợp pháp không yêu cầu khách hàng chuyển tiền trước để được giải ngân khoản vay. Vì vậy, người dân tuyệt đối không chuyển tiền cho bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào khi chưa xác minh rõ danh tính, chức năng và tính pháp lý của đơn vị cho vay.

Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên trực tiếp đến các chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng hoặc các tổ chức tín dụng được cấp phép để được tư vấn, hướng dẫn thực hiện các thủ tục theo đúng quy định. Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc đã bị chiếm đoạt tài sản, cần nhanh chóng lưu giữ các tài liệu, tin nhắn, thông tin giao dịch liên quan và trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.

Vụ án là lời cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi trên không gian mạng, đặc biệt lợi dụng nhu cầu vay vốn của người dân để chiếm đoạt tài sản, đòi hỏi mỗi người cần nâng cao ý thức phòng ngừa và thận trọng trong các giao dịch trực tuyến.

Nguồn:Trang thông tin Công an tỉnh Quảng Ninh