Công an Quảng Ninh cảnh báo thủ đoạn lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua chơi họ

Mặc dù các cơ quan chức năng đã nhiều lần tuyên truyền, cảnh báo trên các phương tiện thông tin đại chúng, song thời gian gần đây, số lượng người dân đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh trình báo, tố giác các vụ việc lừa đảo, chiếm đoạt tài sản liên quan đến hoạt động chơi họ, hụi, biêu, phường vẫn có xu hướng gia tăng. Đáng chú ý, có những vụ việc số tiền bị chiếm đoạt lên tới hàng chục tỷ đồng, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các vấn đề phức tạp về an ninh trật tự trên địa bàn.

Theo quy định tại Điều 471 Bộ luật Dân sự năm 2015, họ, hụi, biêu, phường là hình thức giao dịch về tài sản được thực hiện trên cơ sở thỏa thuận giữa một nhóm người cùng góp tiền hoặc tài sản theo định kỳ để lần lượt nhận phần góp theo thỏa thuận. Để quản lý hoạt động này, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 19/2019/NĐ-CP quy định cụ thể về nguyên tắc tổ chức, quyền và nghĩa vụ của chủ họ cũng như các thành viên tham gia.

Tuy nhiên, thực tế cho thấy nhiều người dân vẫn tham gia chơi họ dựa trên sự quen biết hoặc tin tưởng cá nhân mà không tìm hiểu kỹ về chủ họ, số lượng dây họ đang quản lý, danh sách thành viên, khả năng tài chính cũng như tính minh bạch của hoạt động. Lợi dụng tâm lý này, một số đối tượng đã dựng lên các “họ viên ảo”, người tham gia không có thật hoặc sử dụng nhiều thủ đoạn gian dối để lĩnh họ trước, sau đó bỏ trốn hoặc mất khả năng thanh toán nhằm chiếm đoạt tiền của những người còn lại.

Theo cơ quan chức năng, việc xử lý hình sự các vụ việc liên quan đến chơi họ thường gặp nhiều khó khăn do các giao dịch chủ yếu dựa trên sự thỏa thuận, thiếu giấy tờ, chứng cứ hoặc không tuân thủ đúng quy định pháp luật. Điều này khiến quá trình xác minh, thu thập chứng cứ để xử lý các hành vi có dấu hiệu “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” hoặc “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” gặp không ít trở ngại.

Để phòng ngừa rủi ro, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân khi tham gia chơi họ cần lập văn bản thỏa thuận rõ ràng về dây họ, lưu giữ đầy đủ các tài liệu liên quan và nắm rõ thông tin của tất cả thành viên tham gia. Các nội dung thay đổi hoặc thỏa thuận phát sinh trong quá trình hoạt động cần được thống nhất bằng văn bản để làm căn cứ giải quyết khi xảy ra tranh chấp.

Bên cạnh đó, chủ họ có trách nhiệm thông báo bằng văn bản đến UBND cấp xã nơi cư trú khi tổ chức dây họ có giá trị mỗi kỳ từ 100 triệu đồng trở lên hoặc tổ chức từ hai dây họ trở lên theo quy định hiện hành. Người dân cũng cần đặc biệt lưu ý các quy định về lãi suất, tránh tham gia những dây họ có dấu hiệu huy động vốn bất thường, lãi suất cao hoặc không minh bạch về thông tin.

Cơ quan Công an khuyến cáo, khi phát hiện dấu hiệu vi phạm hoặc nghi ngờ hoạt động chơi họ có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần kịp thời báo cho cơ quan chức năng để được hướng dẫn, xử lý theo quy định của pháp luật, góp phần bảo vệ tài sản của bản thân và giữ gìn an ninh trật tự tại địa phương.

Nguồn:Trang thông tin Công an tỉnh Quảng Ninh